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樹農簡訊
新洗錢防制法 必讀七件事
新北市樹林區農會   2018-07-13 10:11:39 作者:服務中心 來源: 文字大小:[][][]


Q1、為什麼要修法呢?
  近年來有不少恐怖組織橫行,國際間展開反洗錢、反資恐合作多年,但是台灣的法規落後國際標準甚多,今年臺灣還要參加亞太防制洗錢組織的第三輪評鑑,不改不行。


Q2、評鑑沒通過,會怎樣?
  評鑑未過,將列為加強追蹤名單,民生物資勢必增加許多成本,例如銀行將提高客戶與資金審查門檻。

評鑑未通過=>追蹤=>加強追蹤=>加強追蹤名單


Q3、報紙常說的PEP是什麼?
  Politically Exposed Person是指擔任重要政治職務人員。新制將加強審查政要及周邊人士金流,納管人員包括總統、副總統等高階官員,以及官員家庭成員,甚至密友、「小三」等都納入。



Q4、銀行存款50萬元,要申報?
  超過50萬元的存款、提款、換鈔,銀行就會對客戶做審查、申報,並留存客戶資料。



Q5、出入境,帶太多錢會被沒收?
  自106年06月28日起,凡是出入境旅客攜帶總價值超過50萬元的鑽石、寶石或白金等,只要不是自用,就必須向海關申報。另外,超過一定面額或價值的現鈔、有價證券等也要報。



Q6、不報會怎樣?
  現鈔申報不實或未報,多餘金額海關沒入,有價證券、黃金、鑽石、寶石及白金等,超限部分等額罰鍰。


Q7、哪些人要更KYC(了解客戶)?
1、金融業(含電子票證業者):客戶金融往來超過50萬元、一次買50張或50萬元悠遊卡需審查申報。
2、銀樓業:客人一次買50萬元金飾要申報。
3、律師、公證人、會計師:幫客戶買賣不動產、管錢或做證券資產交易,為客戶擔任法人代表等相關交易。
4、地政士、不動產經紀業。

資料來源:經濟日報、行政院洗錢防制辦公室