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客戶基本資料更新 健全防制洗錢
新北市樹林區農會   2021-01-04 11:02:57 作者:服務中心 來源: 文字大小:[][][]



  依據洗錢防制法第7條及農業金融機構防制洗錢辦法第3條至第5條規範,金融機構(包括銀行、信用合作社、農漁會信用部、保險、證券經濟交易商、期貨商等) 及指定之非金融事業或人員,確認客戶身分程序應以風險為基礎,定期向客戶確認基本資料或帳戶開戶(交易)目的,以保障客戶的權益及財產安全,避免帳戶在不知情的情況下,被他人拿來做為不法用途。

  金融機構向客戶確認及核對客戶之基本資料時,應請客戶提供相關佐證資料,例如:(1)個人戶:通訊地址、電話、E-MAIL、職業、服務機構、職稱等資料。(2)公司或團體戶:通訊地址、電話、出資超過25%之實質受益人及具控制權人與高階管理人(如董事長或總經理或其他具相當或類似職務之人)資訊、公司主要營業項目及營運量。

  健全防制洗錢工作,穩定金融秩序是金融機構必須履行的義務,以避免台灣被列為洗錢高風險國家,影響國人跨國投資、跨境匯款、匯兌等金融活動,故盡職審查之資料更新作業(客戶盡職審查CDD),並不影響客戶往來權益。

  金融機構應依照個人資料保護法等相關規定,對於客戶相關資訊,恪遵保密義務及嚴格管控措施,不得將客戶相關資訊提供予第三人,以確保客戶權利,惟於下列情形除外:(1)金融機構依洗錢防制法或資恐防制法對法務部調查局申報或通報(2)其它法律或主管機關另有規定。


  如客戶無法配合相關措施,金融機構應視客戶交易往來情形,限制帳戶活動(可能導致交易無法進行),若涉及洗錢及資恐等不法行為時,金融機構依相關法令或往來契約之約定,得拒絕、暫停交易,或終止業務關係(例如:銷戶)。